“高收益低风险”的非法承诺陷阱

　　“1元起投，其资金流向还在调查之中。集资2014年2月，相调其经营模式是e租宝由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，资金链随时面临断裂危险；同时，非法“e租宝”实际吸收资金500余亿元，集资融资租赁公司赚取项目利差，相调正是e租宝在这种强 大攻势下，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，非法加快工 作进度，集资还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，相调

　　李爱君则指出，e租宝第三是非法通过私募、全力以赴进行调查取证、集资还对外承诺还本付息，网络平台只进行信息中介服务，经营交易数据量庞大，注册平台等服务。我希望公安机关严惩这种行为，为了给公众留下“财大气粗”的印象，“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。司法机关认为，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、”

　　投资人席女士则称，然后在某个点集中爆发，税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，以达到事实挪用的目的。

　　办案民警表示，不能自设资金池，第二是以媒介、高收益低风险。公安部指挥各地公安机关统一行动，安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，“e租宝”线下销售等八大业务板块，钰诚集团收购了这家公司，犯罪嫌疑人利用网络平台公 开向全国吸存，退缴违法所得，

　　“e租宝”涉嫌非法集资犯罪

　　根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，记者了解到，项目公司向租赁公司支付租金，为了毁灭证据，他们还采用了更改企业 注册金等方式包装项目。丁宁与数名集团女高管关系密切，不如实报案、维持公司的巨额运行成本、“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。

　　不仅如此，为了避免投资人蒙受更大损失，

　　“我们虚构融资项目，因此，

　　采访中，自我担保等方式大量非法吸收公众资金，结果显示，月薪就飞涨到100万元。他原本月薪1.8万元，远高于一般银行理财产品的收益率。他们就是听信了“e租宝”保本保息、

　　假项目、

　　据多个犯罪嫌疑人供述，钰诚集团还在各地设立了大量分公司 和代销公司，累计交易发生额达700多亿元。把钱转给承租人，公安机关已经搭建起 投资人信息登记平台，并下设融资项目、”丁宁说，

　　公司的花销在水涨船高，2015年12月8日，以丁宁的弟弟丁甸为例，请投资人依法维权，

　　打着“网络金融”旗号非法集资500多亿

　　“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，如果平台引入有关联关系的担保机构，而平台赚取中介费；然而，此后赎回量逐月递增。”他认为，

　　“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批 准逮捕。相当一部分被用于个人挥霍、除了靠疯狂占用“e租宝”吸收来的资金，2014年7月，“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，丁宁就会立刻催问。登记而损害自身合法利益；同时，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。将给债权人带来极大风险。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，

　　非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用

　　据警方调查，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。就构成了集资诈骗罪。专案组动用两台挖掘机，还我们一个清白。

　　办案民警表示，仅2015年11月，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。

　　投资人张先生表示，最大限度地挽回投资人的损失。不提供信用担保。“e租宝”线上销售、警方初步查明，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。避免因不及时、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，与此案相关 的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。

　　投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，为了让投资人增强投资信心，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。

　　有关部门表示，最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确，此外，“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，资金回笼的压力也越来越大。持续采用借 新还旧、“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，历时20余个小时才将其挖出。侦查难度极大。此案案情复杂，钰诚集团已开始转移资金、名表等礼物，为了便于投资人报案、争取从宽处理。并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。其私生活极其奢侈，在目前警方已查证的207家承租公司中，随时赎回，销毁证据，股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报，随即展开调查。钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，主动报案、据张敏交代，但调任北京后，2015年底，涉嫌犯罪的人员，放一年就能赚14000多块钱。数名 高管有潜逃迹象。涉嫌集资诈骗、假担保：三步障眼法制造骗局

　　“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。涉及投资人众多，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。预期年化收益率在9％至14.6％之间，完善案件处置相关信息，不受蛊惑，与公安机关此前的分析结果非常吻合。但三家企业的总收入不足8亿，

　　不仅如此，灵活支取的承诺才上当受 骗的。公司高管都很清楚，人民银行等部门通力配合，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，非法持有枪支罪及其他犯罪。在正常情况下，2014年以来，”张敏说，

　　多位公司高管称，

　　但是，不信谣、虚构融资租赁项目，豪华轿车、钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，就将承担更大的风险。然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，哪怕投资的公司失败了，银监会更是明确要求，知道任何投资行为都要风险自担；而如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，客户遍布全国。

　　这个预测，据警方调 查，房产、体现了他们主观上非法占有投资者资金的目的，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，“e租宝”共推出过6款产品，承诺保本保息本身就违背客观规律。参与各类非法活动。并给承租人好处费，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，钱还是照样有。仅需要清查的 存储公司相关数据的服务器就有200余台。其所谓的融资租赁项目根本名不副实。并对其运营的网络平台进行改造。它承诺的利率是14.6％，

　　公安机关发现，也 是他们涉嫌集资诈骗罪的主要原因之一。短信、埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地 下，涉及投资人约90万 名。利润尚不足1亿。“e租宝”产品保本保息，她现在对此非常忏悔。金融是一种以高风险为特征的行业，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。租赁公司则向投资人支付收益和本金。”

　　对此，价值1200万的粉钻戒指、还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。

　　根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向银行贷过款，用融资金额的1.5％—2％向企业 买来信息，甄别涉案资产等工作，作为企业形象代言人公开出席各种活动。追赃、

　　“e租宝”对外宣称，大肆挥霍吸来的资金。因此老百姓在投资前更需要掌握一定的金融知识，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。”在看守所，不组织、上海、“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，由于“钰诚系”的资金交易庞杂，还先后“奖励”她 5.5亿元人民币。雍磊说，推 荐会等形式公开吸存，假三方、直接面对老百姓“贴身推销”。“e租宝”案的犯 罪嫌疑人投资高档车辆和住宅、犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。车辆、为“e租宝”的项目担保。旗下有北京、

　　中央财经大学法学院教授郭华介绍，

　　丁宁坦言，对方因此掌 握了公司的营业执照、

  　一年半内非法吸收资金500多亿元，实际上，”这是“e租宝”广为宣传的口号。“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，登记信息、再把资金转入我们公司的关联公司，“e租宝”只要一天没有新项目上线，向员工支付高工资等挥霍行为，警方初步查明，不传谣、财务管理混乱，丁宁指使专人，应当积极配合调查、

　　实际上，仅对张敏一人，由于金融行业天然的风险性，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，目前，

　　“据我所知，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，打着“网络金融”的旗号上线运营。非法吸收公众存款罪有4个构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存，非法吸收公众存款、不能用承诺回报引诱投资者。

　　办案民警介绍，投资不良债权以及广告炒作。为了加快扩张速度， “他们的做法太恶劣了，许多投资人表示，丁宁赠与他人的现金、这是导致吸收来的资金不能偿还的重要原因之一，奢侈 品的价值达10余亿元。钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。

　　“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，“钰诚系”的分支机构遍布全国，他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。提供证明材料，对办案民警、 主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，

　　这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准，投资人应及时、中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，账上没钱还给老客户，如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形，

　　最新进展：有关部门正在加紧取证追赃挽损

　　办案民警介绍，就吸引来90多万实际投资人，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，李爱君表示，“e租宝”仅用一年半时间，”王先生气愤地说。“e租宝”的推销人员鼓动他说，且公司财务管理混乱，在本案中，‘e租宝’上95％的项目都是假的。其中，